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Producto complementario · Abonos y cartera de clientes

Conciliación: sabe qué cliente pagó qué factura con cada abono del banco

Conciliación toma la cartola de tus cuentas, identifica quién está detrás de cada depósito y propone contra qué documentos abiertos se aplica, con un puntaje que explica la certeza del calce. Tu equipo de tesorería revisa y aprueba, y la cartera queda al día sin cuadrar línea por línea.

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Pantallas de Conciliación: carga de la cartola con el resumen del proceso (428 movimientos, 391 conciliados automáticamente, 29 por revisar y 8 sin identificar) y la bandeja de movimientos por conciliar con el cliente sugerido, el documento y la confianza de cada calce
Qué resuelve

El calce de pagos, el último trabajo manual de tesorería

En una empresa mediana o grande, decidir a qué factura corresponde cada transferencia puede tomar días de trabajo. La información existe; lo que falta es unir la cartola con la cartera.

Cuentas por cobrar que se ponen al día tarde

Mientras nadie imputa los abonos, la cartera muestra deuda que ya se pagó. Cobranza llama a clientes que están al día y finanzas proyecta caja con datos atrasados.

Varias cuentas, varios formatos

Cada empresa del grupo y cada cuenta corriente entrega su cartola con columnas distintas. Antes de cuadrar, alguien tiene que ordenarlas.

Paga una empresa distinta a la facturada

La matriz paga por la filial, un recaudador transfiere a nombre propio o el abono llega desde una pasarela. La glosa no dice de quién es.

Transferencias que no calzan una a una

Un cliente corporativo paga cinco facturas en una sola transferencia, o divide una factura grande en varios abonos. Encontrar la combinación correcta a mano es lento y propenso a error.

Capacidades

Nueve funciones para imputar cada abono con control

01

Cartolas en su formato original

Cargas el archivo tal como lo entrega el banco; Conciliación lo interpreta y ordena sus movimientos sin que tengas que adaptarlo.

02

Memoria de quién paga por quién

Registra los RUT que pagan por cada cliente —socios, terceros, recaudadores o pasarelas— y los reconoce en las cargas siguientes.

03

Búsqueda en la cartera abierta

Revisa los documentos pendientes del cliente de los últimos noventa días y propone los que cuadran con el monto del abono.

04

Certeza medida en puntos

Cada propuesta se califica sobre cien según RUT, monto, razón social y fecha, para aprobar en bloque lo seguro y revisar lo dudoso.

05

Trazabilidad de cada aprobación

Registra quién aprobó cada calce, en qué momento y contra qué documento, en un historial que no se puede editar.

06

Uno a varios y varios a uno

Resuelve el abono que paga varias facturas y las transferencias que, sumadas, cubren una sola, probando combinaciones de monto exacto.

07

Cargas repetidas sin duplicados

Volver a subir la misma cartola no duplica movimientos ni deshace lo aprobado, y el sistema revisa que el archivo sea de la cuenta seleccionada.

08

Permisos y reversos

Solo los perfiles autorizados confirman calces. Si el banco reversa un abono, el enlace se deshace y el documento vuelve a quedar abierto.

09

Un solo dato para cobranza

Trabaja con los documentos por cobrar del ERP, de modo que el pago aprobado no se vuelve a digitar en otra planilla.

Cómo funciona

Así pasa un abono de la cartola a la factura que paga

Una bandeja con cada movimiento ya propuesto

Al procesar la cartola, Conciliación muestra cada movimiento con su glosa, su monto, el cliente que reconoció y el documento que propone. Las sugerencias con buena certeza quedan listas para aplicar; los movimientos sin coincidencia quedan separados para asignarlos a mano.

Cada fila explica el motivo del calce —coincidencia de RUT y monto, pago por portal, pago agrupado o abono parcial con su saldo— y la selección se aplica en un solo paso. Los movimientos se pueden dividir, y la bandeja se exporta a Excel.

Bandeja de movimientos por conciliar: cada abono con fecha, descripción de la cartola, monto, cliente sugerido, documento propuesto y porcentaje de confianza, con las acciones aplicar, dividir o asignar manualmente

Un puntaje que se puede explicar en una auditoría

Los cien puntos se reparten en cuatro señales: el RUT del pagador, el monto, la razón social que aparece en la glosa y la fecha del pago. Con 85 o más el calce es de certeza alta y se aprueba en bloque; de 60 a 84 pasa a revisión; bajo 60 se analiza caso a caso. El sistema propone y la decisión final es de tu equipo.

La cuenta de cada cliente, ordenada en el tiempo

En una misma vista aparecen los abonos del banco, los pagos hechos por el portal o recaudados en ruta y las facturas abiertas, por fecha. Así se ve si el cliente quedó con saldo a favor o en contra, y qué RUT pagan por él, ya sea porque el sistema los aprendió de pagos anteriores o porque alguien los agregó.

Cheques, reversos y duplicados con su propio tratamiento

Un cheque queda en espera hasta su validación antes de aplicarse. Un reverso del banco deshace el enlace y reabre el documento. Un abono informado dos veces se marca en vez de contarse doble. Cada caso queda registrado y cualquier movimiento se puede revertir.

Complementa a Cobranza Web y Ordéname Pay

Cuando tus clientes pagan en el portal de Cobranza Web o tu equipo recauda en ruta con Ordéname Pay, esos pagos llegan identificados desde el origen. Conciliación cubre lo que queda: transferencias, depósitos y pagos por pasarela que todavía no tienen documento asignado.

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Cuéntanos cuántas cuentas bancarias y abonos revisas al mes, y te mostramos cómo Conciliación ordena ese calce para tu equipo.

Preguntas frecuentes

Preguntas frecuentes sobre Conciliación

Conciliación es un producto complementario que cruza la cartola del banco con los documentos por cobrar. Identifica quién está detrás de cada abono, busca las facturas abiertas de ese cliente y propone a cuáles corresponde el pago, con un puntaje de certeza. Resuelve el calce comercial: qué cliente pagó qué factura con cada depósito.

Sí. Conciliación lee la cartola en el formato en que la entrega cada banco y trabaja con varias cuentas en paralelo, incluso dentro de un mismo archivo. Además verifica que la cartola cargada corresponda a la cuenta seleccionada y, si el mismo archivo se sube dos veces, no duplica movimientos ni deshace lo aprobado.

Conciliación califica cada propuesta sobre cien puntos según cuatro señales: el RUT del pagador, el monto exacto, la razón social de la glosa y la fecha del pago. Con 85 puntos o más el calce es de certeza alta y se aprueba en bloque; entre 60 y 84 se revisa; bajo 60, caso a caso.

No. En Conciliación el sistema propone y una persona confirma. Los calces de certeza alta se aprueban en bloque y los dudosos quedan aparte con el motivo de la duda. Solo los perfiles autorizados pueden confirmar, y cada aprobación queda registrada con usuario, fecha y documento en un historial que no se edita.

Conciliación prueba combinaciones de documentos abiertos del mismo cliente hasta encontrar las que suman el monto exacto del abono, y resuelve también el caso inverso: varias transferencias que juntas pagan una sola factura. Los abonos parciales quedan aplicados con el saldo pendiente a la vista.

No. Conciliación solo lee los movimientos que informa el banco en la cartola y los enlaza con los documentos que correspondan. No emite transferencias, no ejecuta pagos y no opera sobre las cuentas de la empresa. Si el banco reversa un abono, el enlace se deshace y el documento vuelve a quedar abierto.

Sí. Los pagos hechos en el portal de Cobranza Web o recaudados en ruta con Ordéname Pay llegan identificados desde su origen, y Conciliación se encarga del resto de la cartola: transferencias, depósitos y pagos por pasarela que todavía no tienen documento asignado. Así la cartera de clientes queda completa.